上周，券業(yè)聯(lián)合打造的“818理財(cái)節(jié)”熱鬧開場。據(jù)中國基金報(bào)記者觀察，有60多家券商參與活動(dòng)，不僅推出了高收益精選理財(cái)產(chǎn)品，也通過視頻直播等新型方式推出各自特色的投顧服務(wù)，產(chǎn)品營銷方式花樣百出。

　　在業(yè)內(nèi)看來，近幾年券商越來越重視產(chǎn)品營銷活動(dòng)，理財(cái)節(jié)活動(dòng)也被各家機(jī)構(gòu)視為營造品牌效應(yīng)、推出業(yè)務(wù)特色、引流客戶的重要方式，在此投入的資源日益增加。

　　超60家券商參與

　　產(chǎn)品營銷花樣百出

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年有超60家券商參與券商理財(cái)節(jié)活動(dòng)，創(chuàng)下了該理財(cái)活動(dòng)2018年開辦以來的新紀(jì)錄。

　　從活動(dòng)形式來看，各家券商參與的力度非常大，且產(chǎn)品豐富，對(duì)于投資者的吸引力非常大。早在6月，已有多家頭部券商在各自微信公眾號(hào)、券商APP上進(jìn)行多輪宣傳和營銷，吸引新老客戶參與。

　　從產(chǎn)品來看，除了傳統(tǒng)的代銷金融產(chǎn)品之外，新的理財(cái)產(chǎn)品也比較多。有頭部券商宣傳稱：“老客戶如今1818元就能獲得每日限量1萬張超4%的理財(cái)券。”據(jù)了解，該類理財(cái)券可用于購買質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購產(chǎn)品。此外，有上市券商推出年收益率超8%的質(zhì)押回購產(chǎn)品。

　　值得注意的是，今年各家券商還聯(lián)合基金公司進(jìn)行理財(cái)節(jié)營銷活動(dòng)，并通過視頻直播的方式打造親民視頻節(jié)目。國泰君安(行情601211,診股)、海通證券(行情600837,診股)先后舉辦ETF交易比賽，吸引投資者了解ETF基金的投資優(yōu)勢。此外，也有不少機(jī)構(gòu)加大營銷力量，聚焦精選基金推薦。

　　深圳某中型券商營業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，由于今年基金銷售火爆，很多投資者主動(dòng)咨詢基金產(chǎn)品，營業(yè)部投顧也會(huì)優(yōu)先根據(jù)投資者的需求推薦基金，理財(cái)節(jié)的營銷則是很好的推薦場景。

　　“最近兩個(gè)月，無論是公募還是私募，基金產(chǎn)品的銷量都超過往年，營業(yè)部向客戶營銷的方式也要積極主動(dòng)，爭取更多創(chuàng)新方式，既推動(dòng)了業(yè)務(wù)的增長，同時(shí)也向客戶提供新的認(rèn)知，那就是營業(yè)部不僅是可以炒股票，也可以選購豐富的理財(cái)產(chǎn)品。”上述營業(yè)部人士表示。

　　借助營銷升級(jí)轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)

　　券商積極探索大財(cái)富管理

　　今年理財(cái)節(jié)熱鬧程度空前，除了市場行情利好之外，普通的投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的需求也逐步多元化。對(duì)于券商機(jī)構(gòu)而言，如今也需要通過產(chǎn)品營銷模式的升級(jí)，真正實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)到大財(cái)富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。

　　上述深圳中型券商營業(yè)部人士指出，這兩年券商通過理財(cái)節(jié)活動(dòng)推出的產(chǎn)品和特色服務(wù)非常豐富，從中也不難看到，各家轉(zhuǎn)型的路徑和形成的創(chuàng)新特色。“從過去的炒股比賽到ETF比賽，從傳統(tǒng)的代銷到優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的資產(chǎn)配置，從自身獨(dú)立營銷到跨界聯(lián)合營銷，這些變化都展示券商營業(yè)部及一線人員，對(duì)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型已經(jīng)發(fā)生了理念上的變化，最終投射到不同的產(chǎn)品和服務(wù)上來。”

　　國泰君安認(rèn)為，伴隨國內(nèi)資本市場全面深化改革的持續(xù)推進(jìn)，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的浪潮正滾滾而來。綜合來看，證券機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)服務(wù)投資者財(cái)富管理能力的同時(shí)，更應(yīng)圍繞自身角色定位，不僅要做好資本市場的“看門人”、直接融資的“服務(wù)商”，更應(yīng)通過多元化、綜合化的金融服務(wù)。

　　有大型券商財(cái)富管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人曾對(duì)記者表示，當(dāng)前各家券商都在積極探索財(cái)富管理模式轉(zhuǎn)型，但并沒有形成統(tǒng)一的模式，從這兩年的變化看，與其理論上探討，不如直接將業(yè)務(wù)落地和轉(zhuǎn)型結(jié)合起來，“先做起來再說”。

　　他認(rèn)為，券商機(jī)構(gòu)加強(qiáng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，實(shí)際上要圍繞自身優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)進(jìn)行模式探索，豐富化投資者畫像，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富升值。在這一過程中，券商傳統(tǒng)代銷業(yè)務(wù)也會(huì)逐漸轉(zhuǎn)為產(chǎn)品超市模式，未來基金投顧業(yè)務(wù)也將成為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的良好契機(jī)。