證券公司在為個人投資者開通港股通交易權限前，應對個人投資者是否符合投資者適當性條件進行核查，對個人投資者的資產狀況、誠信狀況、知識水平和風險承受能力等進行綜合評估。在通過港股通投資者適當性管理的評估后，投資者還應簽署港股通交易風險揭示書，并與證券公司簽訂港股通委托協議。投資者通過委托內地證券公司買賣港股通股票，對新辦理或者變更轉托管的，自下一個港股通交易日起，才可以進行港股通交易。投資者存在當日有交易行為、當日有申報、有交易未完成交收或者上海證券交易所業務規則規定的其他情形的，不得注銷證券賬戶。

　　在交易環節，個人投資者委托內地證券公司買賣港股通股票的，證券公司接受委托，經由上海證券交易所、深圳證券交易所的證券交易服務公司，向聯交所進行申報。該申報在聯交所交易平臺撮合成交后，將通過相同路徑向內地證券公司和投資者返回成交情況。

　　在結算環節，中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中國結算”)作為港股通股票的名義持有人向香港中央結算有限公司履行港股通交易的清算交收責任，中國結算進而與證券公司(結算參與人)就港股通交易進行清算交收，證券公司負責辦理自身與投資者之間的清算交收。